代理店業におけるお客様本位の業務運営方針(FD宣言)
1 基本理念
近年、多くの災害や事故が発生する中で、私たちはお客様をそれらのリスクから守るために、最適な保険商品のご案内・ご提案を行ってまいります。お客様の意向を尊重しながら、適切な情報提供を行うことが不可欠であり、お客様のリスクを正しく理解することこそが、私たちの使命であると考えております。
2 お客様本位の業務運営
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お客様のニーズに沿った保険商品のご提案を行います。
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分かりやすく、誤解のない説明を心がけます。
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お客様にとって最適な選択ができるよう、十分な情報を提供いたします。
3 利益相反管理
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お客様の利益を第一に考え、適切な商品選定と提案を行います。
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透明性のある業務運営を徹底し、不適切な取引を防ぎます。
4 サービス品質向上
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保険商品は日々変化しており、その変化に対応するために、私たちは知識の向上に努めます。
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各種資格の取得や研修を通じて、専門性を高めてまいります。
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現在、当社には「損害保険トータルプランナー」資格保有者が2名在籍しております。
5 お客様の声を大切に
私たちの業務の中には、「お客様の声」という大事な要素があります。苦情・ご意見・ご相談をいただくことが、私たち代理店または保険会社の大切な評価であると考えております。いつでも気軽にお声をいただける代理店を目指し、「顔が見える代理店」を基本とし、より一層お客様に寄り添う代理店を目指してまいります。
FD宣言に基づくKPI（重要業績評価指標）
1. お客様本位の業務運営
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SMSアンケート回答率20%以上
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契約手続き時にアンケート協力のお願いを必ず実施。
- NPS：現状水準の維持・向上
- お客様の声：年４回のHP更新
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重要な契約更新・見直し時のフォロー連絡80%以上
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担当者ごとに連絡計画を立てる。
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連絡手段（電話・メール・訪問）を複数用意し、繋がらない場合の対応策を整備する。
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フォロー状況を記録し、達成率を四半期ごとに検証する。
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新規契約時の意向確認100％と契約内容の保存
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電子的に契約内容を記録し、一定期間保存するルールを徹底する。
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契約後に意向確認の記録が漏れていないか定期点検を実施する。
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2. サービス品質向上
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２年に1回以上の資格取得またはeラーニング研修受講
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資格取得や研修受講のスケジュールを年度計画に組み込み、管理者が進捗を確認する。
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年2回の社内勉強会・研修を実施し、参加率80％以上
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研修の実施時期を繁忙期を避けた日程で設定する。
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3. お客様の声を大切に
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初回面談を90%実施
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契約プロセスの初期段階で、必ず面談を行う。
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面談実施率を月次で確認し、未実施理由の分析を行う。
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苦情やご意見には3営業日以内に連絡・方針決定
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受け付けた苦情・意見を即日記録し、対応担当者を割り振る。
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3営業日以内の対応が完了しているか定期的にチェックする。
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ご契約後1カ月以内に80％以上のお客様へフォロー連絡
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契約日から30日以内のフォロー連絡計画を作成し、実施状況を管理する。
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連絡手段は電話・メールなど、顧客の希望に応じた方法で実施する。
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4. コンプライアンスの徹底
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年1回の個人情報保護研修を受講率100%で実施
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受講の義務化を明確にする。
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金銭管理の適正処理（年1回の点検・会計士監査で指摘ゼロ）
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点検・監査の結果を共有し、改善策を即時実行する。
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※2024年度はアンケート集計の仕組みを年度後半に導入したため、回答率などの集計対象外としています。
2025年度から継続的な集計・分析をおこないサービス改善にいかしてまいります。
最終更新日：2025.12.24
📌 お客様アンケート結果・お客様の声
有限会社リックでは、「お客様本位の業務運営（FD宣言）」の取組状況を確認し、
より良いサービスをご提供するため、保険会社が実施するお客様アンケートを活用しております。
いただいたご意見・ご評価をもとに、
・わかりやすい保険説明
・迅速な対応
・事故時のサポート体制
・お客様に寄り添ったご提案
の品質向上に継続して取り組んでおります。
※掲載している数値は、保険会社が実施したアンケート結果をもとに作成しております。
※個人が特定される情報は掲載しておりません。
📌 令和7年度アンケート結果（2025年4月～2026年３月）
NPS（お客様推奨度）
・新規契約時：50.0
・更新契約時：61.5
・保険金お支払い完了時：100.0
※NPS（Net Promoter Score）とは、「この代理店を家族や知人に勧めたいと思うか」を数値化した指標です。
有限会社リックでは、多くのお客様より高いご評価をいただくことができました。
※ 本ページに掲載している数値は、保険会社が提供するアンケート結果にもとづき作成しております。
※ 個人が特定される情報は含まれておりません。
📌 お客様からいただいた主なお声
・「丁寧で誠実な対応をしてくださるので大変ありがたいです。」
・「急なお願いにもかかわらず、すぐに対応してくれた」
・「複雑な内容も分かりやすく説明してくれた」
・「親身に相談に乗ってくださり、安心して契約できました」
「対応が早く、丁寧で信頼できる」
「事故時の対応が親切丁寧で迅速だった」
特に、
「保険内容のわかりやすい説明」
「事故時の迅速な対応」
「親身な相談対応」
について、多くのお客様から高い評価をいただいております。
📌 今後の取り組みについて
一方で、
「もっと安い保険にしてほしい」
「内容が少しわかりにくい」
といったご意見もいただいております。
有限会社リックでは、お客様からいただいたご意見を真摯に受け止め、
今後もサービス品質の向上に努めてまいります。
これからも、
・お客様に寄り添ったご提案
・わかりやすいご説明
・迅速かつ丁寧な対応
・地域密着型のサポート
を大切にし、松戸市を中心に地域の皆さまに信頼いただける保険代理店を目指してまいります。
代理店業におけるお客様本位の業務運営方針(FD宣言)／FD宣言に基づくKPI（重要業績評価指標）
はより良くするため、お客様の声を元に見直しをしてまいります。
最終更新日：2026.5.11
有限会社リック
代表取締役 小川真躍